Condiciones de uso | Thrifted.mt

Última actualización: mayo de 2026

1. Aceptación de las condiciones

Al acceder y utilizar este sitio web («Thrifted.mt»), usted acepta y se compromete a cumplir los términos y condiciones del presente acuerdo. Si no está de acuerdo con estos términos, le rogamos que no utilice este servicio.

2. Operador de la plataforma

Thrifted.mt es gestionado por Joshua Fielding (Empresa unipersonal), con sede en Malta.

Dirección: 53 Triq Il-Lunzjata, Apartamento 3, Julian Flats, San Gwann SGN 1312, Malta
Correo electrónico: [email protected]

Thrifted.mt actúa únicamente como una plataforma intermediaria. No somos parte del contrato de compraventa subyacente entre el comprador y el vendedor. Proporcionamos la tecnología, el servicio de depósito en garantía de pagos y las herramientas de resolución de disputas, pero no adquirimos la titularidad de ningún bien anunciado en la plataforma.

3. Cuenta de usuario

Para acceder a determinadas funciones de la plataforma, es posible que se le pida que cree una cuenta. Usted es responsable de mantener la confidencialidad de su cuenta y contraseña, así como de restringir el acceso a su ordenador, y acepta asumir la responsabilidad de todas las actividades que se realicen con su cuenta o contraseña.

Debes tener al menos 18 años para vender artículos o recibir pagos en este Servicio. Los usuarios menores de 18 años pueden navegar y comprar artículos, pero no pueden publicar artículos en venta ni retirar fondos.

4. Compra y venta

Thrifted.mt ofrece un mercado en el que los usuarios pueden publicar, vender y comprar artículos de segunda mano. A continuación se describe el proceso completo:

Venta

Los vendedores deben configurar una cuenta de pagos de Stripe Connect y completar cualquier verificación que Stripe requiera. Los vendedores que se hayan registrado en Thrifted.mt el 29 de abril de 2026 o con posterioridad deben completar el proceso de incorporación de Stripe Connect antes de poder publicar anuncios. Los vendedores que se registraron antes de esa fecha están siendo migrados y sus anuncios podrán ocultarse o pausarse si no completan el proceso de incorporación de Stripe Connect una vez solicitado.
Los vendedores fijan un precio y eligen un método de entrega: encuentro o recogida en persona (gratis), entrega en taquilla EasiPik (3,25 €, pagados por el comprador) o, en el caso de los vendedores profesionales, su propio servicio de envío. Cuando un vendedor se ha adherido al servicio de etiqueta de envío por correo, puede aplicarse un pequeño recargo por la etiqueta en los pedidos a taquilla.
Una vez vendido un artículo, se avisa al vendedor y debe seguir el flujo elegido: concertar el encuentro con el comprador a través del chat de la aplicación o entregar el paquete en un punto de MaltaPost.
En las ventas procesadas a través de Stripe Connect, los ingresos del vendedor se retienen en la plataforma durante el periodo de protección y, posteriormente, se transfieren a la cuenta de Stripe conectada del vendedor cuando se completa el pedido. Los saldos del Thrifted Wallet heredado siguen siendo visibles en el Thrifted Wallet hasta que se retiren.
En los pedidos con taquilla EasiPik, el vendedor deposita el paquete en cualquier punto de MaltaPost. Las transferencias de Stripe Connect se crean 48 horas después de que el comprador confirme la recogida, o automáticamente 7 días después del depósito si el comprador no realiza ninguna acción.
En el caso de las citas presenciales, si alguna de las partes no se presenta, la otra parte podrá informar de una «ausencia». El pedido se cancelará independientemente de cuál de las partes haya estado ausente: el comprador recibirá un reembolso completo, el vendedor no recibirá ningún pago, el anuncio se desactivará (el vendedor puede volver a publicarlo manualmente) y se registrará una infracción por ausencia a nombre de la parte ausente. Las infracciones repetidas pueden dar lugar a restricciones de venta.

Comprar

Los compradores pagan el importe total al finalizar la compra a través de Stripe (pago con tarjeta). Thrifted.mt retiene los fondos hasta que se complete la transacción y finalice la ventana de protección del comprador aplicable.
Los compradores se reúnen con el vendedor en persona en un lugar acordado (sin coste alguno). Utiliza el chat de la aplicación para coordinar la cita.
Entrega en taquilla EasiPik: los compradores pueden elegir que su artículo se entregue en una taquilla EasiPik cercana (3,25 €). El vendedor deposita el paquete en un punto de MaltaPost, MaltaPost lo envía a la taquilla elegida y el comprador recibe un PIN para recogerlo. Tras la recogida, el comprador confirma la entrega para iniciar una ventana de protección de 48 horas durante la cual puede abrir disputas.
En los encuentros, el vendedor confirma la entrega escaneando el código QR, tras lo cual el comprador puede dejar una valoración. Si el comprador no realiza ninguna acción, el pedido se da por completado automáticamente al cabo de 7 días. En los pedidos con el monedero heredado, los fondos pasan al saldo disponible del vendedor en el momento de la entrega mediante el código QR. En los pedidos con Stripe Connect, el momento de la transferencia del pago depende de la cuenta conectada y del proceso de liberación automatizado.
Los compradores pueden iniciar una reclamación en caso de que el vendedor no se presente a la cita antes de que se confirme la entrega. Consulte la sección 13 para obtener más información.
Responsabilidad del comprador en la inspección: Los compradores deben inspeccionar el artículo minuciosamente antes de que el vendedor confirme la entrega mediante el escaneo del código QR. Una vez que el vendedor escanea el código QR y confirma la entrega, no se aceptarán reclamaciones posteriores a la entrega; la oportunidad de realizar la inspección se presenta antes de que se confirme la entrega.
Seguridad en las citas: Queda siempre en un lugar público y bien iluminado (por ejemplo, una cafetería, un centro comercial o una calle concurrida). Si es posible, ve acompañado de un amigo. Revisa el artículo antes de que el vendedor confirme la entrega. Nunca facilites tu dirección particular a un vendedor que no conozcas. Thrifted.mt no se hace responsable de ningún daño o pérdida que se derive de las citas presenciales.
Exención de responsabilidad en las entregas presenciales: una vez que el vendedor confirme la entrega mediante el escaneo del código QR, la transacción se considerará completada. No se aceptarán reclamaciones posteriores a la entrega. Toda inspección deberá realizarse antes de que se confirme la entrega mediante el código QR. Thrifted.mt no se hace responsable de la seguridad física de los usuarios, ni de robos, fraudes, lesiones personales o daños materiales que puedan derivarse de las entregas presenciales. Al elegir el método de entrega presencial, reconoces y aceptas este riesgo.

Thrifted.mt no es parte del contrato de compraventa subyacente entre el comprador y el vendedor, pero velamos por el cumplimiento de estas Condiciones para proteger a ambas partes.

5. Tasas y pagos

Tarifa de protección del comprador: Thrifted.mt cobra una tarifa obligatoria de protección del comprador al finalizar la compra (5% del precio del artículo + 0,50 €). Esta tarifa se aplica a todas las compras y cubre el procesamiento seguro de pagos, la custodia de fondos y la resolución de disputas. La tarifa de protección del comprador no es opcional y se muestra en el resumen del pedido antes del pago. Los vendedores no pagan comisiones y reciben el 100% del precio de venta.

Gastos de envío: La recogida o encuentro en persona es gratuita. La entrega en taquilla EasiPik está disponible por 3,25 € por pedido, que se cobra al comprador al finalizar la compra. Cuando un vendedor se ha adherido al servicio de etiqueta de envío por correo, puede aplicarse un pequeño recargo por la etiqueta en los pedidos a taquilla. Los vendedores profesionales también pueden ofrecer su propio servicio de envío, con tarifas mostradas antes de la compra. Pueden introducirse métodos de entrega adicionales con el tiempo y sus tarifas se mostrarán antes de la compra.

Pagos y retiradas heredadas: Los vendedores configuran sus pagos a través de Stripe Connect. Una vez completada una venta elegible a través de Stripe Connect, los ingresos del vendedor se transfieren a la cuenta de Stripe conectada del vendedor, sujeto a los plazos y requisitos de pago de Stripe. Los saldos del Thrifted Wallet heredado pueden seguir retirándose a una cuenta bancaria registrada cuyo titular coincida con el nombre legal y el IBAN que figuran en el sistema. El importe mínimo de retirada heredada es de 1,00 €. Las retiradas heredadas se procesan manualmente y pueden tardar hasta 3 días laborables.

Todas las tarifas están sujetas a cambios, previa notificación con antelación razonable. Todos los pagos con tarjeta se procesan de forma segura a través de Stripe.

6. Artículos prohibidos

Los usuarios no pueden publicar artículos que sean ilegales, peligrosos o que incumplan nuestras normas comunitarias. Entre los artículos prohibidos se incluyen, entre otros:

Artículos falsificados o «falsos».
Mercancía robada.
Armas, armas de fuego y explosivos.
Drogas y parafernalia relacionada con las drogas.
Materiales peligrosos.
Artículos que infringen los derechos de propiedad intelectual.
Contenido o servicios para adultos.
Ropa interior usada (por ejemplo, ropa interior usada, medias usadas, partes inferiores de bañadores usadas).
Imágenes de archivo o procedentes de otros sitios web (los artículos deben haber sido fotografiados por ti).

Utilizamos sistemas automatizados de evaluación de riesgos y detección de imágenes de archivo para analizar todos los anuncios nuevos y modificados. Nos reservamos el derecho a ocultar temporalmente o eliminar cualquier anuncio que nuestro sistema haya marcado como sospechoso hasta que se revise manualmente. La mayoría de las imágenes de archivo se filtran automáticamente durante el proceso de publicación del anuncio.

Política sobre imágenes de archivo: Cuando una imagen de archivo elude nuestros filtros automáticos y posteriormente se elimina tras la revisión de un moderador o una denuncia de un usuario, se registra una infracción en la cuenta del vendedor. La primera infracción da lugar a una advertencia y a la eliminación del anuncio. Las infracciones repetidas por imágenes de archivo pueden dar lugar a restricciones temporales de venta, aplicadas a nuestra discreción.

7. Conducta del usuario

Usted se compromete a no utilizar el Servicio para:

Infringir cualquier ley local, estatal, nacional o internacional.
Acosar, maltratar, insultar, causar daño, difamar, calumniar, menospreciar, intimidar o discriminar por motivos de género, orientación sexual, religión, origen étnico, raza, edad, nacionalidad o discapacidad.
Proporcionar información falsa o engañosa.
Subir o transmitir virus o cualquier otro tipo de código malicioso.
Spam, phishing, pharming, pretexting, rastreo, indexación o scraping.

8. Cancelación de la cuenta

Podemos rescindir o suspender su cuenta e impedir el acceso al Servicio de forma inmediata, sin previo aviso ni responsabilidad alguna, a nuestra entera discreción, por cualquier motivo y sin limitación alguna, incluyendo, entre otros, el incumplimiento de las Condiciones.

9. Limitación de responsabilidad

En ningún caso Thrifted.mt, ni sus directores, empleados, socios, agentes, proveedores o filiales, serán responsables de ningún daño indirecto, incidental, especial, consecuente o punitivo, incluyendo, sin limitación, la pérdida de beneficios, datos, uso, fondo de comercio u otras pérdidas intangibles, que se deriven de (i) su acceso o uso del Servicio, o de la imposibilidad de acceder o utilizarlo; (ii) cualquier conducta o contenido de terceros en el Servicio; (iii) cualquier contenido obtenido del Servicio; y (iv) el acceso, uso o alteración no autorizados de sus transmisiones o contenidos, ya sea en virtud de garantía, contrato, responsabilidad extracontractual (incluida la negligencia) o cualquier otra teoría jurídica.

10. Aviso legal

El uso que haga del Servicio es bajo su exclusiva responsabilidad. El Servicio se presta «TAL CUAL» y «SEGÚN DISPONIBILIDAD». El Servicio se presta sin garantías de ningún tipo, ya sean explícitas o implícitas, incluidas, entre otras, las garantías implícitas de comerciabilidad, idoneidad para un fin determinado, no infracción o cumplimiento habitual.

11. Legislación aplicable

Estos términos y condiciones se rigen y se interpretan de conformidad con las leyes de Malta y usted se somete irrevocablemente a la jurisdicción exclusiva de los tribunales de dicha localidad.

12. Thrifted Wallet y pagos al vendedor

Los ingresos del vendedor se gestionan a través de Stripe Connect para las ventas actuales y a través del sistema Thrifted Wallet :

Saldo pendiente: En los pedidos del monedero heredado, inmediatamente después de que el comprador finalice el proceso de pago, los ingresos íntegros del vendedor (el 100 % del precio del artículo) se abonan en su monedero como saldo pendiente. Los fondos pendientes aún no están disponibles para su retirada.
Saldo disponible: Los pedidos del monedero heredado pueden pasar de saldo pendiente a saldo disponible cuando se completa el pedido. En los pedidos con entrega en persona, esto puede ocurrir en el momento de la entrega mediante el código QR. En los pedidos con recogida en taquilla EasiPik, esto ocurre 48 horas después de que el comprador confirme la recepción, o automáticamente 7 días después de que el vendedor deposite el paquete, lo que ocurra primero.
Pagos a través de Stripe Connect: En los pedidos a través de Stripe Connect, los ingresos del vendedor no pasan por el monedero interno y se transfieren a la cuenta de Stripe conectada del vendedor tras el periodo de protección aplicable, siempre que la cuenta conectada del vendedor siga siendo elegible para recibir pagos.
Retiradas heredadas: Los vendedores con saldos del monedero heredado pueden solicitar una transferencia bancaria de su saldo disponible al nombre del titular de la cuenta bancaria y al IBAN registrados en su perfil. El importe mínimo por retirada es de 1,00 €. Los fondos deben haber estado en el saldo disponible durante al menos 7 días antes de ser elegibles para su retirada, salvo que hayan sido liberados a través del proceso de migración a Connect. Nuestro equipo procesa las retiradas en un plazo de 3 días laborables. La verificación de pagos requerida debe completarse antes de cualquier retirada.
Fondos bloqueados: Si el comprador inicia una reclamación de pago (contracargo) a través de su banco o entidad emisora de la tarjeta, los fondos pendientes correspondientes o el estado de la transferencia de Stripe Connect podrán bloquearse, retenerse, revertirse o cancelarse hasta que se resuelva la reclamación. Se notificará a Thrifted.mt, que gestionará el proceso en consecuencia.

Responsabilidad por devoluciones de cargo: Los vendedores siguen siendo responsables de las disputas de pago (contracargos) hasta 180 días después de una transacción. Si se presenta un contracargo después de que los fondos se hayan retirado o transferido a través de Stripe Connect, el importe en disputa podrá deducirse de las ganancias futuras, revertirse a través de Stripe cuando sea posible, o podrá exigirse al vendedor que reembolse el saldo.

13. Protección de pagos de Thrifted

«Thrifted Payment Protection» es un servicio de depósito en garantía, no una garantía ni una póliza de seguro. Al retener los fondos del comprador hasta que la transacción se haya completado con éxito, protegemos a ambas partes.

Pedidos con entrega en persona: dado que el comprador tiene la oportunidad de inspeccionar el artículo en persona antes de que el vendedor confirme la entrega mediante el escaneo del código QR, no se aceptan reclamaciones posteriores a la entrega. Al elegir el método de entrega en persona, el comprador reconoce que la confirmación de la entrega mediante el código QR constituye la aceptación del artículo y autoriza la liberación del pago al vendedor a través del flujo aplicable del monedero o de Stripe Connect. Thrifted.mt no se hace responsable del estado de los artículos intercambiados durante los encuentros en persona.

Protección previa a la entrega: antes de que el vendedor confirme la entrega, los compradores pueden informar de que el vendedor no se ha presentado o plantear una reclamación si, tras inspeccionar el artículo en el punto de encuentro, este difiere considerablemente de la descripción.

Lo que no está cubierto: dado que la mayoría de los vendedores son particulares, no se aceptan devoluciones por arrepentimiento del comprador (por ejemplo, porque el artículo no le queda bien o porque ha cambiado de opinión), a menos que el vendedor lo acepte expresamente. Tampoco están cubiertas las discrepancias sobre el estado del artículo que sean de menor importancia o que se ajusten a la descripción del anuncio.

Proceso de resolución de disputas: Si un comprador denuncia que el vendedor no se ha presentado o plantea alguna duda antes de la entrega, el pedido podrá cancelarse y se le reembolsará el importe íntegro al comprador. Podemos solicitar pruebas (fotos, mensajes). Una vez que el vendedor confirme la entrega mediante el escaneo del código QR, la transacción se considerará completada y no se aceptarán disputas posteriores a la entrega. Si los fondos ya se han abonado en el saldo disponible del vendedor o en la cuenta de Stripe conectada, se recuperarán o revertirán en la medida de lo posible. Thrifted.mt no se hace responsable de ningún déficit que no pueda recuperarse del vendedor.

Contracargos: Si un comprador inicia un contracargo directamente con el emisor de su tarjeta, el importe objeto de la disputa queda retenido de acuerdo con el proceso de resolución de disputas de Stripe. Es posible que se solicite tanto al comprador como al vendedor que aporten pruebas. Thrifted.mt intentará defender las ventas legítimas en nombre del vendedor.

Plazo de reclamación: Las disputas deben plantearse antes de que el vendedor confirme la entrega mediante el escáner QR. Los pedidos en los que el encuentro no se haya completado en los 14 días siguientes al pago se cancelan automáticamente con un reembolso completo al comprador. El vendedor también puede cancelar el pedido en cualquier momento antes de confirmar la entrega.

Reembolso: Se efectuarán reembolsos íntegros (incluida la tarifa de protección del comprador) cuando: (1) el vendedor no acude a la cita acordada (no se presenta), (2) se comprueba que el artículo es falso o fraudulento o (3) el artículo no es como se describe y se informa de ello antes de la entrega del QR. No se efectuarán reembolsos por arrepentimiento del comprador (por ejemplo, si el artículo no le queda bien o cambia de opinión) ni por diferencias menores en el estado que se ajusten a la descripción del anuncio.

14. Derechos del consumidor (vendedores particulares)

La mayoría de los vendedores de Thrifted.mt son particulares que actúan a título personal. La legislación de la UE en materia de derechos de los consumidores (incluido el derecho de desistimiento de 14 días) NO se aplica a los contratos entre particulares.

Si el vendedor es un comerciante profesional (empresa), esto se indicará claramente en su perfil y se aplicarán los derechos legales del consumidor.

15. Moderación de contenidos y Ley de Servicios Digitales

De conformidad con la Ley de Servicios Digitales (DSA) de la UE, Thrifted.mt aplica las siguientes medidas de moderación de contenidos:

Revisión automática: todas las imágenes de los anuncios se revisan automáticamente para detectar imágenes de archivo y contenido prohibido. Los anuncios que no superen las comprobaciones automáticas pueden ocultarse temporalmente a la espera de una revisión manual.
Traducción automática: los mensajes del chat y el contenido de los anuncios pueden traducirse automáticamente cuando la función de traducción está activada. La traducción la proporciona DeepL para todos los idiomas admitidos excepto el maltés; la traducción al maltés la proporciona Google Cloud Translation. El texto del mensaje se envía al proveedor de traducción correspondiente para su procesamiento. Puede activar o desactivar esta función en cualquier momento en la interfaz del chat.
Moderación de mensajes de chat: los mensajes enviados entre usuarios se analizan automáticamente en busca de contenido prohibido (como datos de contacto personales que eluden la plataforma, lenguaje abusivo o patrones de estafa) mediante una combinación de filtros basados en reglas y análisis con IA (OpenAI como clasificador principal y Google Gemini como alternativa). Los mensajes que no superen la revisión pueden ser bloqueados o marcados para revisión manual. Puedes recurrir una decisión de moderación poniéndote en contacto con [email protected].
Denuncias de los usuarios: Cualquier usuario puede denunciar un anuncio que considere que incumple estas Condiciones. Nuestro equipo revisa las denuncias y toma medidas al respecto en un plazo de 48 horas.
Recursos: Si se elimina tu anuncio o se restringe tu cuenta, puedes recurrir la decisión poniéndote en contacto con [email protected]. Los recursos son revisados por otro miembro del equipo en un plazo de 5 días hábiles.
Transparencia: Publicaremos un informe anual de transparencia en el que se resumirá nuestra actividad de moderación, incluyendo el número de denuncias recibidas, las medidas adoptadas y los tiempos medios de revisión.

La persona de contacto designada para asuntos relacionados con la DSA es [email protected].

16. Posicionamiento, visibilidad y promociones de anuncios

Los anuncios en Thrifted.mt se muestran según los siguientes criterios: fecha de publicación (los más recientes primero por defecto), filtros de búsqueda del usuario (categoría, talla, rango de precios, estado, ubicación), distancia al comprador, orden por precio (ascendente o descendente) y orden por popularidad (favoritos o visitas). Los anuncios destacados reciben una ubicación premium y se intercalan con los resultados orgánicos (véase más abajo). La página de inicio puede utilizar una fórmula ponderada por interacción que combina visitas, favoritos y fecha de publicación, junto con una señal de tendencias en tiempo real basada en la actividad de visitantes únicos durante una ventana reciente.

Promociones de anuncios: Los vendedores pueden adquirir créditos de promoción para aumentar la visibilidad de sus anuncios. Cada crédito de promoción proporciona 24 horas de ubicación premium en los resultados de búsqueda y en la página de inicio. Los vendedores pueden aplicar de 1 a 7 créditos por anuncio (de 24 horas a 7 días). Los paquetes de créditos de promoción y sus precios se muestran antes de la compra. Las promociones no son reembolsables una vez activadas. Los nuevos vendedores pueden recibir créditos de promoción gratuitos. Los anuncios promocionados se identifican claramente con una insignia visible para que los compradores puedan distinguir el contenido promocionado de los resultados orgánicos.

17. Modificaciones de las Condiciones

Nos reservamos el derecho a modificar estas Condiciones en cualquier momento. Los cambios sustanciales se notificarán por correo electrónico o mediante una notificación dentro de la aplicación al menos 14 días antes de su entrada en vigor. El uso continuado de la plataforma tras la fecha de entrada en vigor implica la aceptación de las Condiciones actualizadas. Si no está de acuerdo con las Condiciones actualizadas, debe dejar de utilizar el Servicio antes de la fecha de entrada en vigor.

18. Fuerza mayor

Ni Thrifted.mt ni ningún usuario serán responsables de cualquier incumplimiento o retraso en el cumplimiento de una obligación prevista en las presentes Condiciones cuando dicho incumplimiento o retraso se deba a circunstancias ajenas a su control razonable, incluyendo, entre otras, desastres naturales, guerras, actos de terrorismo, medidas gubernamentales, pandemias, epidemias, cortes de suministro eléctrico, fallos en Internet o en las telecomunicaciones, o huelgas.

19. Propiedad intelectual y contenido del usuario

Al publicar artículos o contenido en Thrifted.mt, nos concedes una licencia no exclusiva, de ámbito mundial y libre de derechos de autor para utilizar, mostrar, reproducir y distribuir dicho contenido con el único fin de gestionar y promocionar la plataforma. Tú conservas la propiedad de tu contenido.

Usted garantiza que cualquier contenido que publique no infringe los derechos de propiedad intelectual, los derechos de privacidad ni ningún otro derecho legal de terceros. Usted es el único responsable del contenido que suba.

Todas las marcas comerciales, logotipos y elementos de marca asociados a Thrifted.mt son propiedad del operador de la plataforma y no pueden utilizarse sin su consentimiento previo por escrito.

20. Indemnización

Usted se compromete a indemnizar, defender y eximir de responsabilidad a Thrifted.mt, su operador, sus empleados y sus filiales frente a cualquier reclamación, daño, pérdida, responsabilidad y gasto (incluidos los honorarios legales razonables) que se deriven o estén relacionados con: (i) su uso del Servicio; (ii) el incumplimiento por su parte de las presentes Condiciones; (iii) la violación por su parte de cualquier ley o normativa aplicable; o (iv) la vulneración por su parte de los derechos de terceros.

21. Resolución de litigios en línea

De conformidad con el Reglamento (UE) n.º 524/2013, le informamos de que la Comisión Europea pone a su disposición una plataforma de resolución de litigios en línea (ODR), a la que puede acceder en https://ec.europa.eu/consumers/odr. Nuestra dirección de correo electrónico para fines de resolución de litigios en línea es [email protected].

22. Contacto

Si tiene alguna pregunta sobre estas Condiciones, póngase en contacto con nosotros en [email protected].

23. Lucha contra el blanqueo de capitales y verificación de identidad

Thrifted.mt se compromete a prevenir el blanqueo de dinero, la financiación del terrorismo y el fraude. Aplicamos las siguientes medidas en consonancia con la Ley de Prevención del Blanqueo de Capitales de Malta y las directrices de la FIAU:

La verificación de pagos a través de Stripe Connect es obligatoria antes de que el vendedor pueda recibir pagos y puede ser necesaria para que los anuncios sigan siendo visibles.
Podemos basarnos en las comprobaciones realizadas por Stripe durante la incorporación de la cuenta conectada (KYC, AML y comprobaciones de sanciones), y nos reservamos el derecho de realizar comprobaciones adicionales con listas de sanciones internacionales y bases de datos de personas políticamente expuestas (PEP).
Supervisamos las transacciones en busca de patrones inusuales, incluidas las transacciones de alto valor, la actividad comercial rápida y la estructuración.
Nos reservamos el derecho a retrasar, suspender, rechazar, revertir o cancelar cualquier transacción, transferencia de Stripe Connect o retirada del monedero heredado si sospechamos razonablemente que puede estar relacionada con el blanqueo de dinero, la financiación del terrorismo o el fraude.
Podemos vernos obligados a informar de actividades sospechosas a la Unidad de Análisis de Inteligencia Financiera (FIAU) de Malta sin notificárselo al usuario en cuestión.